中行基金是什么?

向珊珊向珊珊最佳答案最佳答案

1、中行的“基金”业务,主要是指代客资金托管和代客理财顾问服务两类。 其中,代客资金托管,就是根据客户委托代理保管资金及相关权益,进行账户管理、资金清算、估值核算、信息报告及其他辅助业务; 而代客理财顾问业务则是为客户提供专业的理财咨询、设计、评估、实施、跟踪、反馈等一系列服务。

2、与直接投资不同,上述两种“基金”业务,均不属于主动投资、主动管理范畴——因为并不参与实质性的资产组合管理(即不参与选股、择时)过程; 但是,这两种业务都有一定的风险承受能力要求,并需建立相应的风险管理制度和管理流程。

3、目前中国银行作为外管金融机构,所能从事的金融交易品类是受到严格限制的,因此不能直接投资股票、买卖债券;只能以委托人的身份,受托办理基金和其他金融资产的托管、管理和咨询服务等。

4、具体而言,中行的代客资金托管和代客理财业务,主要涉及三个层面的工作: 一是登记结算。包括资金账户开立与变更、基金账户开立与变更、交易型货币市场基金份额认购、申购与赎回,以及债券、债券回购等业务的登记与结算等。

二是运营监管。对单户头下的资产规模、结构、流动性、净值等进行日常监督与管理。

三是信息披露。定期披露资产净值、业绩表现等信息。

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