基金持有单价怎么算?

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假设某投资人买了500份基金,基金单位净值是1.3元,那么他的总资金就是650元(1.3×500);假定该基金每份0.9元的费用,那么他的总成本就是450元(0.9×500)。 两者相减,他赚了的200元。而这200元的盈余又和该基金的70%分红率有关。如果他不卖出基金,这200元会以分红的形式留在基金里。 如果他想将这部分收益提取出来,需要卖出部分或全部基金。假设他要取出100元钱,即必须卖掉100/0.9=111份的基金。 当基金涨到一定程度时,投资者应该考虑赎回部分基金,以争取更多的现金流。

另外,投资者在投资公募基金的过程中还会面临一个手续费的问题。目前市场上的公募基金收取的费用包括认购费、申购费和赎回费。其中,赎回费是根据投资者持有债券的时间长短来计收的,一般持债时间越长,所支付的赎回费就越低。 例如,某投资基金公司发行了一只新的公募基金,它的收费模式是“前端收费”,也就是说在投资者买入的时候就要收取相应的费用。假定这位投资者要买进一只年收益率预期为8%的基金,基金管理公司为购买本金的2%收取佣金,同时支付每年的经营成本(包括管理人及运营人员的报酬等)的2%。那么,他在买进基金时会受到以下两个因素的影响: 通过上面的例子可以得出如下结论——当基金价格上涨时,基金持有人获得的收益(本金+利息)会大于基金公司赚取的手续费;反之,则小于。从长期来看,选择一支表现较好的基金并长期坚持持有是非常重要的。

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基金分为前端收费、后端收费和零收费(也称C类份额)等形式,它们的基金份额净值计算方式一样,只是在申购和赎回的时候计算应支付的费用时会用到基金份额净值。

基金份额净值是以基金总资产减去总负债后的净值除以基金的总份额。

在计算基金单位净值时,基金的总资产包括基金所持有的股票市值、债券市值、银行存款本息、应收款和证券回购、指数期权等其他投资的价值总和;总负债包括应付管理费、应付托管费、应付佣金和应付款等项目的总和;总份额则是基金的自然总份额,不包含持有人的未分配收益等。

净值是一个动态变化的数据,每天都会不断变化。一只基金净值增长的幅度越大,说明该基金投资的股票、债券等投资品种升值越多,从而也意味着该基金的投资管理人水平越高。

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