怎么看是不是指数基金?

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先简单明了一点,可以关注指数基金的基金代码和缩写,大部分指数基金在发行的时候会有基金代码,有的是以指数的名字命名,也有的是以公司的缩写命名。 比如,沪深300的ETF,跟踪的就是沪深300指数,代码就是510300;又如,中概互联的ETF,跟踪的就是中国互联网指数,代码是513050。

再来看一个例子,比如易方达上证50ETF联接A,代码为110003。其中前两个数字“11”代表的是该基金属于股票基金,第三个字母“0”代表的是该基金采用的资金募集方式,“A”代表的是该基金的管理人,最后一个号码“3”是该基金的公司代码。 通过这样简单的识别,我们就可以快速地判断一只基金是不是指数基金了。

另外,我们也可以通过软件搜索来判定,以天天基金为例:进入首页后,输入需要的基金代码或者简称点击查询,如果显示的结果是该只基金,并且类型后面标记着指数,那么它就是一支指数基金了。

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最直接的方式是看基金的合同。一般开放式的基金它的基金合同是需要向证监会备案的,我们在证监会的基金电子披露专区就可以查询到所购买基金的基金合同。在合同的“投资范围”和“投资策略”中有对基金投资方向和投资策略的较为详细的描述。

有的基金名字中带有“指数”字样,例如“XX指数型证券投资基金”,这类基金一般就是指数基金,它基本上都是采用指数化投资策略,跟踪某一指数。有的指数基金在名字中不带有“指数”字样,例如:“上证XX”,从命名中一般很难看出来,那么就需要看合同。

还有一类基金,它可能部分投资于指数成份股,或者拟合某一指数,这类基金的名字中一般不带有“指数”字样,比如“指数增强”,这类基金的投资策略中一般都有“本基金将不低于XX%的资产投资于指数成份股和拟合指数的股票”,所以这类基金并不完全是指数基金,其中一部分资产是通过积极的选股来进行投资,因此可能在风险特征上和100%跟踪指数的指数基金是存在一定的差异的。

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