基金销售公司怎么运作?

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1. 首先,明确一点,根据目前我国的基金业监管体系,基金销售公司属于金融机构,受证监会监管;但证券公司、期货公司等券商类机构开展的资管业务,受中国证券投资基金协会(中基协)自律管理。

2. 所以,无论是证券公司还是基金销售公司,想要开展资产管理业务,都必须获得相关资质——也就是要有《基金销售证书》和/或《经营证券期货业务许可证》。当然,取得证书的流程和要求因具体类型而有不同。

3. 一般来说,一个从事基金销售业务的机构,其业务范畴包括两个部分:一是代理销买,二是基金服务业务。

①基金销售业务是指以经纪方式受托代理买卖基金产品,以及为客户提供有关基金投资的咨询、建议、分析、诊断、设计、规划等服务。其中,以上市公司所发行的股票为基础资产进行组合,投资于单一标的的公募基金就是FOF(fund of fund)。

②基金服务业务是指出资设立、提供支持、委托运营、估值、审计及法律服务等一项或多项增值服务。

4. 目前,我国对基金销售机构的资格审批实行准入制,符合条件的机构可向相关监管部门申请资格证书。 但无论采取何种经营模式,所有基金销售机构必须具备相应的资质条件,经监管部门核准后方可从事基金销售业务。 在实际操作中,基金销售机构主要从以下方面进行规范:一是建立符合要求的组织架构,确保各项业务环节和内部控制措施均有相应职能承担部门负责完成;二是制定完善的管理制度,涵盖业务、财务、人员、内控制度等方面;三是加强从业人员管理,做好业务培训和考核工作;四是注意与同行业其他机构之间的竞争关系,合理安排营业场所、设备设施,同时积极寻求与其它机构的合作机会,实现资源共享。

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