怎么知道基金分配份额？
首先，明确一点知识：购买基金的认购和申购资金不是一次性付清的。在确认基金交易成功的那一瞬间，系统内已经完成了这笔资金的转账（从客户交易账户划转到基金公司交易的银行账户）；然后在每个季末或者年底对账的时候，由会计师审计后确定实际金额。也就是说，投资者只要保证自己在每笔交易时账号内的可用余额足够支付手续费和认购(申购)金额即可。 至于投资者具体是花了多少钱，只有银行或者保险公司等代销机构内部能够查到，公众是无法直接得到确切答案的。不过，如果发生错误，导致多划款了，那当然是会退还给投资者的。
其次，根据《证券投资基金法》以及证监会制定的相关规则，基金管理人应当在每个季度结束之日起5个工作日内向监管机构和登记结算机构报送下列文件： 我们可以得出三个结论：
1、从季度报告可以看出每份基金单位资产净值的计算方法（包含股票/债券资产估值结果），通过对比期初资产净值和期末资产净值可以推算出基金的单位成本，然后结合基金出售数量得出基金盈亏情况——这才是真正决定了我们是否赚钱了的信息。
2、基金管理人应当每年定期公布基金年度报告。 基金年度报告的内容必须包括资产负债表、利润表、现金流量表以及其他财务报表等等……同样可以通过查阅这些官方发布的报告了解基金运作详情及财务状况。
3、对于募集期结束的基金，基金管理人和托管人应当在募资结束日起的60天内，编制完整的投资明细账，交会计师事务所进行审计，同时报证监会备案并公告。若募集资金用于融资的，还应当委托有资格的会计师事务所定期审计融资投向和资金使用情况；募集期届满未成立的，基金管理人和托管人应当按照有关规定办理清算手续，并及时将有关情况报告证监会。