预约转换基金何时能成?

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1、先来看看,基金转换是什么 所谓基金转换(Fund Switching),就是投资者在持有某家基金公司的基金产品的基础上,将其持有的基金公司A的管理份额,转换成基金公司B的管理份额。

例如,您持有易基价值基金的10万元,想去换成华夏优势基金的5万元(两者都是同一个基金经理管理的),就涉及到转换问题。由于是同一个基金经理,且转换后所持有的总金额没有变化,故对整体风险和收益的影响非常小。 但如果是不同基金经理管理的,或者想换到其他类型的产品上(如股票型转为债券型),就有可能引起一定损失或增加一定风险。当然,具体还要看基金经理的具体操作。 通过基金转换,投资者无需再另外进行申购赎回,即可实现基金管理人的变更,方便灵活,同时避免了双重收费的问题;此外还具有降低交易费用、节省交易时间等好处。 不过,并非所有的基金都能进行转换,目前实行的转换业务仅限于同一注册地基金管理人发行的基金之间,而且只能在同一家销售机构的账户间进行。 也就是说,如果A公司在深圳开设了分公司并通过此渠道销售,而B公司在上海也开设有分支机构,那么投资者是无法将A公司的基金转换为B公司的基金的。

2、再来看,基金转换能否实现 根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,开放式基金可以办理转换业务,而封闭式基金以及公募基金与私募基金之间不能办理。 目前,我国市场上上市的基金以封闭式基金为主,所以一般情况下不能进行基金转换。 当然,在特定的条件下也是可以实现的。

例: 南方原油ETF与汇添富石油ETF是同一类型的基金——跟踪油价涨跌状况的交易所交易基金(ETF)。若投资者买入南方原油ETF并打算长期持有,但又担心国际油价下跌带来的损失,就可以考虑将其转换为汇添富石油ETF。这样,当油价上涨时,前者会获得更高的回报,而当油价下跌时,后者可以吸收后面的下跌行情,从而减少总体的净值损失。 只不过这种基金转换需要满足一定的条件,即要求两个基金的基金经理相同、投资范围相似,并且要符合相关的法规。

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