资产管理顾问是什么?
资产管理顾问主要为个人提供专业的理财服务,并根据客户的投资需求,为客户提供投资及理财方案。投资服务的内容包括:综合理财服务和私人银行服务。
综合理财服务(财富管理)
以客户的财富管理需求为导向,根据客户委托进行投资和资产管理。客户根据合同约定,按实际投资收益情况支付报酬并承担投资风险。综合理财服务包括理财顾问服务和理财计划服务。主要涉及个人的金融资产,如储蓄、债券、股票、基金、衍生金融产品以及外汇、黄金等。
私人银行服务
针对超级富裕客户,提供非常高端的个人金融服务,它不仅满足客户财富管理需求,还包括客户的生活需求。
资产管理顾问对客户的家庭财务状况有清晰准确的把握,进而为客户提供相应的理财规划,实现家庭财务和客户生活质量的有效管理。