隔夜拆借利率中国有吗？
1.国内目前只有7天期的Shibor(上海银行间同业拆借利率)，没有隔夜的 2.shibor的市场化程度不如LIBOR 高，因为LIBOR是国际性的，而SHIBOR只是全国范围内的。但LIBOR市场化程度高的原因在于监管力度不够大（因此风险较高），而SHIBOR是由于市场参与者认为其风险低所以报价积极性不高导致市场化程度低的（其实我认为这是一种因噎废食的态度）
3.两种利率都是基于银行间的借贷利率，反映的是商业银行的资金成本 4.从长远来看，我国的利率应该逐步向LIBOR靠拢，原因同上
5.现在我国金融市场上资金供需矛盾非常突出 央行实行宽松的货币政策，通过公开市场买入资产来投放基础货币，但是面对巨大流动性过剩的局面，这种办法效果甚微。
同时由于中国的金融机构以银行业为主，而且贷款在信贷结构中占有较大比例，所以贷款基准利率和贷款市场报价利率(LPR)对资金价格有较强导向。央行改变存款利率体系，引入了DR（存款利率），并且引导市场形成合理的预期。随着利率市场化改革的推进，我们离拥有自己的隔夜利率又近了一步。